신규 투자 상품 승인 시, 가장 먼저 관련 법규와 내부 규정 준수 여부를 확인합니다. 예를 들어, 자본시장법, 금융투자업 규정, 펀드 운용 한도 및 투자 제한 규정을 모두 검토합니다.

다음으로 투자자 보호 측면을 검토하며, 상품 구조가 투자자 특성에 맞고 위험 고지가 적절히 반영되었는지 확인합니다.

또한, 내부통제와 승인 절차가 올바르게 적용되었는지도 점검합니다. 이는 투자 상품 승인 과정에서 발생할 수 있는 법적·재무적 리스크를 최소화하기 위해 필수적인 단계입니다.

새로운 법령이 시행되면, 먼저 법규 분석을 진행합니다. 기존 내부 규정과 절차가 새로운 법규를 충분히 반영하는지 점검합니다. 그 후, 가이드라인, 매뉴얼, 체크리스트를 수정하거나 신규 작성하며, 관련 부서와 협의하여 실무 적용 가능성을 검토합니다.

마지막으로, 사내 교육과 커뮤니케이션을 통해 모든 직원이 변경 내용을 이해하고 적용할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 법규 시행 초기에도 안정적인 업무 수행을 유지할 수 있습니다.

외부 감사나 감독기관 대응 시,  컴플라이언스&리스크본부는 법규 준수 여부와 내부통제 실행 상황을 증명하는 핵심 역할을 수행합니다. 준비 과정에서는 감사 요청 자료를 선별하고, 관련 문서·보고서·내부 승인 기록을 체계적으로 정리합니다.

또한, 잠재적 문제나 지적 사항을 사전에 식별하고 개선안을 마련하여 감사 대응을 원활하게 합니다. 감사 과정 중에는 담당 부서와의 협업을 통해 질문에 대한 정확한 답변과 근거 자료 제공을 책임지며, 필요 시 경영진에게 보고하고 후속 조치를 추진합니다.

컴플라이언스 업무에 관심이 있다면 자본시장 관련 법규 이해가 큰 도움이 됩니다. 실제 문서 검토와 자문 업무가 많기 때문에 논리적 글쓰기, 보고서 작성 경험, 커뮤니케이션 능력을 미리 준비하면 좋습니다.

리스크 관리에 관심이 있다면 금융공학·통계 지식과 함께 VaR, 스트레스테스트, 유동성 관리 같은 위험 측정 개념을 공부해 두는 것이 유리합니다. 엑셀, 파이썬, R 등 데이터 분석 툴을 다뤄본 경험이 있다면 빠른 실무 적응이 가능합니다.

또한, 다양한 부서와 소통하며 균형 잡힌 판단을 내려야 하기 때문에 원칙을 지키는 태도, 부드러운 커뮤니케이션 능력, 꼼꼼한 디테일이 중요한 자질입니다.

컴플라이언스&리스크본부는 원칙을 준수하면서도 경직되지 않은, 신뢰와 협업 중심의 팀입니다. 사내 대부분의 업무에 관여하기 때문에 “사내에서 가장 많은 부서와 소통하는 조직”이라고 할 수 있습니다.

동시에 대표이사 직속의 독립 부서로서 새로운 시각과 적극적인 의견 제시가 가능합니다.  회사의 다양한 의사결정에 참여하게 되어 책임감이 큰 자리이지만, 회사가 나아가고자 하는 방향을 가장 먼저 인지할 수 있고, 이를 통해 넓은 전사적 시야와 자본시장에 대한 전문성을 키울 수 있습니다.